基金净值是什么意思通俗一点(关于基金净值,您了解多少?)
很多的投资者在投资的过程中都有见过净值这个概念,但很多的投资者表示不是很理解净值是什么意思,那么今天我们就来给大家讲解一下。
1
基金净值的定义

1、净值的概念
净值就是买入或卖出一份基金的价格。比如:当前的这一只基金单位净值为1.0000,1000元就能买入1000份,当前的这一只基金单位净值为2.0000,1000元就只能买入500份。
2、 单位净值
单位净值=基金净资产/基金份额=(基金总资产-基金总负债)/基金份额
基金的单位净值就是基金每一份额的价格, 这个价格是已经剔除了基金日常运作费用的价格。
基金有自己的计算单位,它的计算单位是“份额”。好比我们平时去买菜,菜的价格以“斤”为单位计算,基金就是以“份额”为单位计算。比如,今天的白菜是10元2斤,那么一斤白菜就是5元,白菜的单位净值也就是5元。基金也同样如此,假设今天的基金卖20元4份,那么基金的单位净值就是5元。就是这一只基金当前的净值,每一天的净值都会在下一个工作日更新。
3、 累计净值
就是这一只基金从开始成立到现在总体的净值。与单位净值相呼应的,是基金的累计净值。
累计净值,顾名思义,就是基金自从上市以来,累计相加得来的净值。那么累计净值如何计算呢?
其实,累计净值就是单位净值加上基金以往的所有单位分红的总和。
比如,基金今日的单位净值是5元,而这支基金自上市以来,每一份额得到的单位分红的总数是3元,那么这支基金的累计净值就是5+3=8元。
说到这有人就会问,为什么有些基金单位净值和累计净值一样,有些又不一样。
这是因为有些基金每年都会分红派息,分红后单位净值就会降低,还有一些基金到了一定的净值后会折算,折算后的单位净值就会降低,但是累计净值是不变的。
为什么要加上以往的分红呢?
原因是,基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式。
但分红的收益并不会计算在单位净值里。所以,在计算累计净值时,我们要把分红的这部分收益额外添加进去。
一般来说,大多数人关注的都是单位净值,其实累计净值更重要,因为买基金最重要的就是投人,只有长期的业绩表现才能反映基金经理能力高低,如果这样,就只能参考累计净值的数据表现了。
2
净值的计算方法

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。
它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。
基金资产的估值原则如下:
1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。
2.未上市的股票以其成本价计算。
3.未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。
根据基协的合同指引,在基金合同中列示了该产品的估值方法。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
3
正确看待基金净值

净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
1.基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
2.影响基金净值的因素有很多,像成立时间早的基金公司如果没有分红过的话,那它的基金净值肯定就是高的。而如果基金才刚成立或是进场时点不佳的话,基金净值就很可能相对会较低。
3.基金净值的高低并不能完全代表基金的好坏,基金未来净值的变化是不可预测的,任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。
所以如果在购买基金时只看基金净值的话,那无疑是错误的。
选择一款基金产品,主要看的不是基金净值有多高,而应该看基金净值在未来的成长性,尤其是基金经理是否值得信任,值得托付。
当然,挑选一支好基金,还不能只看业绩,其风险程度也是需要考虑,这方面有一些指标可以作为分析依据,相关的分析文章可以点击查看:
关于夏普比率,你了解多少?
买基金为什么要关注最大回撤?
4、在实际工作中发现很多基金投资人总是问基金净值是否未扣除相关的服务费用。在这里,统一回复大家:通常基金每天公布的净值是已经剔除了基金合同中约定扣取的日常运营管理费用,例如基金管理费、基金托管费、基金服务费等,所以基民在计算自己投资收益的时候,可以不用过分考虑是否未扣除服务费用。当然,具体的规定,还是以每支基金的基金合同为准。
相关文章
-
steam出现错误代码324,错误代码137?
当Steam平台在大家畅玩游戏时突然遭遇错误代码324,错误代码137,这无疑给热爱游戏的大家带来了不小的困扰。作为大家的游戏小帮手,我为大家搜集了几种有效的解决Steam错误代码324,错误代码137问题的方法,希望能助大家快速回到游戏世界,继续享受游戏的乐趣。 方法一:清除Steam缓存文件有时
2025-04-03 12:11:36 -
详细答案进来学,暗区突围无限 注册教程
暗区突围无限以其独特的玩法、丰富的游戏内容以及深厚的文化底蕴,吸引了无数玩家的目光。如果你也被这款游戏深深吸引,想要注册进入游戏,享受那快乐的游戏时光,那么这篇详细的注册教程将为你提供指引。同时,在注册过程中,网络的稳定性至关重要,而网易UU优化工具将成为你的必备助手。 一、注册教程首先,你需要访问
2025-04-03 11:21:09 -
《方舟指令》被批除了立绘其他的都是什么东西!
最近被安利了一款叫做《方舟指令》的少女养成游戏,这款游戏宣传非常的不错,听说下载这款游戏会或的B站的会员,这小编就一定要试试了! 《方舟指令》的故事背景比较中二,科技发达到2353年,契灵成为这个世界最常见的东西,这是一个竞技少女原型人形化身。科技界限被突破后,是再创更高的文明还是遵循自然法则毁灭
2025-04-03 07:44:18 -
耐看的王道冒险故事——《勇者斗恶龙10离线版》
一次还算不错游戏体验,还是希望呈现更多诚意。【评测前言】 说到RPG,那一定会想到由日本艾尼克斯(现为史克威尔艾尼克斯,也称SE)开发制作,享有日本“国民级RPG”美称的《勇者斗恶龙》系列。 作为游戏史上最畅销的长寿游戏之一,《勇者斗恶龙》第一代发售于1986年5月27日,故事由堀井雄二主理,椙
2025-04-03 06:33:57 -
《原神》赛索斯等级突破材料一览
《原神》赛索斯等级突破材料一览20级突破材料:最胜紫晶碎屑1个、褪色红绸3个、20000摩拉;40级突破材料:最胜紫晶碎断片3、凝云鳞甲2个、万相石10个、褪色红绸15个、40000摩拉;50级突破材料:最胜紫晶碎断片6、凝云鳞甲4个、万相石20个、镶边红绸12个、60000摩拉;60级突破材料:最
2025-04-03 03:40:20 -
死锁Deadlock跳ping?出现这种情况不要慌,来看。
在《死锁Deadlock》这款竞技游戏中,跳ping是许多玩家面临的棘手问题。它不仅影响游戏体验,还可能直接导致战斗失利。不过,别担心,以下将为你介绍三个解决步骤,帮助你稳定游戏连接,享受流畅对战。第一步:检查并优化你的网络环境首先,面对该游戏的跳ping问题,你需要从源头出发,检查并优化自己的网络
2025-04-02 12:15:12